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Crédito Inteligente con IA para Proteger tu Cartera

Evalúa clientes con mayor claridad, define créditos sostenibles y reduce el riesgo de mora usando inteligencia artificial como apoyo, sin programar ni renunciar a tu criterio profesional.

Por G-Talent | Unidad de Academia y Formación

Sobre este curso

Vender a crédito puede impulsar tus ingresos, pero aprobar solicitudes sin un análisis estructurado también puede comprometer tu liquidez y aumentar la mora. Este audiocurso te enseña un proceso práctico para recopilar información, evaluar la capacidad de pago y tomar decisiones crediticias mejor fundamentadas con apoyo de inteligencia artificial.

A lo largo del curso aprenderás a convertir datos financieros y comerciales en criterios útiles para aprobar, ajustar o rechazar solicitudes. Conocerás cómo emplear herramientas de IA para ordenar información, comparar escenarios, identificar inconsistencias, preparar preguntas de validación y documentar las razones de cada decisión. También aprenderás a establecer cupos, plazos, garantías y condiciones coherentes con el riesgo observado.

El enfoque no busca automatizar decisiones sensibles ni reemplazar tu experiencia. La IA funcionará como asistente de análisis, mientras tú conservarás el control, verificarás los resultados y aplicarás criterios profesionales, políticas internas y principios de trato justo. Además, desarrollarás un sistema de seguimiento para reconocer señales tempranas de deterioro y actuar antes de que una cuenta se convierta en un problema.

No necesitas programar ni tener conocimientos avanzados de ciencia de datos. Al finalizar, contarás con un método claro, explicable y aplicable para proteger tu flujo de caja, fortalecer la gestión de cartera y conceder crédito con mayor confianza.

Audiocurso
237 estudiantes
Acceso de por vida
18 clases
Recursos Descargables
Español
Garantía de reembolso de 30 días

Lo que aprenderás

🟧 Organizar y validar la información necesaria para evaluar solicitudes de crédito.
🟧 Analizar capacidad de pago, liquidez y nivel de endeudamiento con apoyo de IA.
🟧 Detectar señales de alerta, inconsistencias y riesgos antes de aprobar un crédito.
🟧 Definir cupos, plazos, garantías y condiciones acordes con el perfil del cliente.
🟧 Monitorear la cartera, anticipar posibles atrasos y documentar decisiones explicables.

Temario

Duración 3h
3 recursos descargables
18 clases

U1: Fundamentos del crédito inteligente
— El crédito como motor de ventas y riesgo para la liquidez
— El ciclo de una decisión crediticia responsable
— El papel de la IA y los límites del criterio automatizado

U2: Información confiable para evaluar clientes
— Datos financieros, comerciales y documentales que debes solicitar
— Verificación de calidad, vigencia y consistencia de la información
— Organización de expedientes y resúmenes de cliente con IA

U3: Capacidad de pago y salud financiera
— Ingresos, egresos, flujo de caja y liquidez disponible
— Endeudamiento, cobertura y comportamiento de pago
— Análisis de escenarios y preguntas de validación con IA

U4: Riesgo crediticio y señales de alerta
— Factores cualitativos y cuantitativos del riesgo
— Inconsistencias, alertas tempranas y posibles fraudes
— Clasificación de perfiles sin sesgos ni conclusiones automáticas

U5: Cupos, condiciones y decisiones explicables
— Cómo definir cupos y límites de exposición
— Plazos, tasas, anticipos, garantías y condiciones de pago
— Aprobación, ajuste o rechazo: documentación clara de la decisión

U6: Monitoreo y protección de la cartera
— Indicadores para controlar vencimientos, concentración y mora
— Alertas con IA y acciones preventivas de cobranza
— Revisión periódica de clientes y mejora de la política de crédito

Evaluación del curso
— Este curso contiene un examen final

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⚑ Certificado de finalización
— Tu certificado digital personalizado, una insignia única de tus logros, con validez internacional, duración del curso y código QR para verificación instantánea.

Instructor del Curso
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